Презентация "Центральный банк РФ и его функции"

Центральный банк РФ и его функции Презентация для учащихся по экономике составлена учителем МБОУ СОШ № 37 города Костромы Лобовой Светланой Анатольевной

• Центральный банк (ЦБ), является центральным и координирующим органом всей банковской системы государства, проводит свою денежно-кредитную политику, которой вынуждены следовать остальные кредитные организации, тем самым ЦБ влияет на экономику в стране. Чем эффективнее его деятельность и проводимая им политика, тем успешней развивается экономика в стране.

• Ключевым элементом финансовой системы любого развитого государства сегодня является центральный банк, выступающий официальным проводником денежно-кредитной политики. В свою очередь, денежно-кредитная политика, наряду с бюджетной, составляет основу всего государственного регулирования экономики. Поэтому эффективная деятельность центрального банка является одним из условий эффективного функционирования рыночной экономики.

• Государственный банк России был учрежден в 1860 г. на базе основанных еще при Екатерине II ассигнационного и заемного государственных банков.
• В отличие от центральных банков западноевропейских стран и США Государственный банк России сочетал в своей деятельности выполнение эмиссионных и различных торговых операций, особенно по торговле хлебом, экспорт которого был главным источником иностранной валюты. Госбанк имел собственные крупные элеваторы и зерно хранилища, расположенные в районах, где отсутствовали банковские учреждения. На принадлежащих банку зернохранилищах ссуды под залог выдавались зерном. Помимо хлебной торговли Госбанк посредством кредитов участвовал в торговле лесом, сахаром, текстилем и другими экспортными товарами.

• Государственный банк России являлся «банком банков». В нем имели счета и хранили свои резервы коммерческие банки. В 1984 г. сеть Госбанка включала 10 контор и 125 отделений. Банковские операции осуществляло 791 местное (уездное) казначейство. Наряду с этим Госбанк управлял деятельностью системы сберегательных касс. Их общее количество превышало 8 тыс. свободные остатки денег в виде накоплений населения хранились в Госбанке. Госбанк использовал деньги сберкасс на поддержку правительства, инвестируя их в облигации государственных займов.

• Значение Госбанка как эмиссионного банка резко возросло в конце XIX в. в результате денежной реформы 1895-1897 гг., когда в обращение были выпущены золотые монеты достоинством 5,7,10 и 15 руб.
• Государственному банку разрешалось выпускать не обеспеченные золотом бумажные деньги лишь в пределах твердого лимита – 300 млн. руб. Вся банковская эмиссия сверх этого лимита должна была производиться в пределах золотого запаса, составляющего 1528 млн. руб., или почти 1200 т.( 2 )

• Началом нового, «рыночного» этапа деятельности Центрального банка России можно считать 1990 г., когда в России была ликвидирована государственная монополия в банковском деле и банковская система законодательно стала двухуровневой.

• В 1992 г. в связи с распадом СССР функции Госбанка СССР на территории России принял на себя Центральный банк Российской Федерации (Банк России). Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации деятельности Банка России определяются конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изменениями и дополнениями) и другими федеральными законами.

С помощью экономического и административного воздействия в процессе проведения денежно-кредитной политики Центральный банк способствует укреплению и развитию экономики России. В этом заключается его основная задача, которую он решает путем: • защиты и обеспечения российской валюты – рубля, повышения его покупательной способности и стабильности курса по отношению к валютам других стран; • развития и укрепления банковской системы России; • обеспечения эффективного функционирования системы денежных расчетов.

• В соответствии с ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России подотчетен только Федеральному собранию. Председатель банка назначается Государственной Думой сроком на четыре года по представлению Президента.

• Банк России участвует в разработке экономической политики правительства. Председатель Банка России или один из его заместителей (по поручению Председателя) участвует в заседаниях Правительства России.
• Министры финансов и экономики Российской Федерации или по одному из их заместителей могут участвовать в заседаниях Совета Директоров – высшего органа управления банком – с правом совещательного голоса.

• Банк России и Правительство Российской Федерации информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, и координируют свои действия.

• Высший орган Банка России- Совет Директоров. Это коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и управляющий ею.
• В Совет Директоров входят: Председатель Банка России и 12 членов Совета. Члены Совета Директоров работают на постоянной основе. Они утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя Банка, который является одновременно председателем Совета Директоров.

ФУНКЦИИ БАНКА РОССИИ • монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение; • выступает кредитором последней инстанции для коммерческих банков, которые получают кредиты в тех случаях, когда исчерпали или не имеют возможности пополнить ресурсы из других источников; • от имени правительства управляет государственным долгом, т.е. размещает, погашает и проводит другие операции с государственными ценными бумагами, эмитированными правительством; • наряду с коммерческими банками производит кассовое обслуживание бюджета, ведет счета внебюджетных фондов, обслуживает представительные и исполнительные органы власти, выдает краткосрочные ссуды правительству и местным властям; • является «банком банков», так как ведет счета коммерческих банков, связанные с межбанковскими операциями и хранением резервов. Основной источник ресурсов Центрального банка — деньги в обращении и средства коммерческих банков. Выпуск денег в обращение, то есть создание ресурсов путем их эмиссии, осуществляется в процессе кредитования правительства и коммерческих банков. Правительство получает кредит в Центральном банке, представляя свои обязательства. Эмиссия также производится для закупки золота и иностранной валюты. Центральный банк России создает свои ресурсы двумя методами: а) Деньги из балансовых хранилищ учреждений ЦБ РФ приходуются на баланс, т. е. перемещаются в оборотные кассы. Отсюда наличные деньги уходят в обращение. Выдача денег из оборотных касс производится в пределах остатков на корреспондентских счетах коммерческих банков или счетах других клиентов Центрального банка. В случае необходимости эти остатки могут быть образованы за счет кредитов, выдаваемых системой Центрального банка. При этом методе речь идет о наличной — денежной, т. е. банкнотной, эмиссии. б) О втором методе речь идет тогда, когда Центральный банк увеличивает свои кредитные вложения путем выдачи ссуд, повышающих остатки на счетах, т. е. на депозитах. При этом следует говорить о депозитной эмиссии.

Центробанк РФ монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение

• 50% прибыли Банка России после направления ее на увеличение ресурсов банка перечисляется в доход федерального бюджета.

Центробанк РФ выступает кредитором последней инстанции для коммерческих банков, которые получают кредиты в тех случаях, когда исчерпали или не имеют возможности пополнить ресурсы из других источников

Государственным долгом являются долговые обязательства Российской Федерации перед физическими и юридическими лицами, иностранными государствами и международными организациями. Внешний долг — это обязательства перед нерезидентами в иностранной валюте. Внутренний долг — обязательства перед резидентами в рублях. Государственный долг обеспечивается в федеральной собственности.

Центробанк РФ от имени правительства управляет государственным долгом

Долговые обязательства Российской Федерации существуют в форме: кредитных соглашений, подписанных от имени Российской Федерации с кредитными организациями, иностранными государствами и международными финансовыми организациями; государственных ценных бумаг; договоров о предоставлении государственных гарантий; переоформления долговых обязательств третьих лиц в государственный долг. Государственный долг может быть краткосрочным (до одного года), среднесрочным (от одного года до пяти лет) и долгосрочным (от пяти до тридцати лет). Государственный долг погашается в сроки, установленные условиями займов, но эти займы не могут превышать 30 лет.

• Государственные книги внутреннего и внешнего долга Российской Федерации ведутся Министерством финансов РФ.

Рефинансирование долгов — это система мер по изменению условий кредитов: сроков, объемов, стоимости (процентов).

Аннуляция подразумевает полную отмену долга (применяется лишь в случае полного банкротства государства как должника).

Пролонгация — это удлинение сроков долга и погашения процентов.

Секьюритизация — это перепродажа облигаций госзаймов на открытом рынке (фондовой бирже).

Капитализация — это реструктурирование гособлигаций в частные акции через их перепродажу на бирже.

• 16.11.2012 В феврале депутаты областной думы утвердили мировое соглашение между администрацией Костромы и администрацией области о погашении долга в 1,185 миллиарда рублей за 91 автобус марки Mercedes турецкого производства, приобретенный Костромой по программе "Городской пассажирский транспорт". Сумма кредита, предоставленного Костроме Международным банком реконструкции и развития в 1996 году, составила 13,56 миллиона долларов под 1,5% годовых под гарантии администрации Костромской области. В свою очередь гарантом региона в получении кредита перед международным банком выступил Минфин РФ. Однако после кризиса 1998 года администрация города оказалась не в состоянии выплатить кредит. Долг муниципалитета был вынужден погасить поручитель. В 2011 году Кострома выплатила области около 150 миллионов рублей. Однако к 2012 году с учетом пеней и штрафов сумма долга выросла до 32 миллионов долларов и 51 миллиона рублей.
• Объясните какую роль в данном конкретном случае сыграл Центробанк РФ?

Центробанк РФ наряду с коммерческими банками производит кассовое обслуживание бюджета, ведет счета внебюджетных фондов, обслуживает представительные и исполнительные органы власти, выдает краткосрочные ссуды правительству и местным властям

Список информационных ресурсов

• http://u4isna5.ru/diplom/116-ekonomika/733-tsentrobank-i-ego-funktsii
• http://www.grandars.ru/student/finansy/gosudarstvennyy-dolg.html
• http://www.fildex.ru/novosti-kostroma/6288
• http://org.top100.rambler.ru/top100/Media/rate28.0.shtml.ru?par=rss&id=2910062&feed=2910069
• http://kopilka.ponim.ru/docs/index-917037.html
• http://refoteka.ru/r-173544.html
• http://www.burocrats.ru/economy/070321102452.html
• http://piter-piter.ru/economy/15226-vnutrenniy-gosudarstvennyy-dolg-rf-v-2013-goda-vyros-na-15.html
• http://www.fincom.spb.ru/comfin/budjet/info/info2001/link11.htm
• http://ppmp.rkursk.ru/content/news/federal/general/m,38,10310/
• http://news.29ru.net/video/2013-09-17/
• http://www.izhevskinfo.ru/business/index_314.html
• http://allbankrussia.ru/centrobank-rossii-1990-god/
• http://www.vesti.ru/doc.html?id=368705
• http://www.dp.ru/a/2013/09/17/CB_vnes_v_Gosdumu_spisok/gallery/14698/107972/
• http://pda.fedpress.ru/news/banks/insured_event/tsentrobank-nazval-banki-s-samymi-vysokimi-stavkami-po-vkladam
• http://pravdaurfo.ru/news/elena-aksenova-oficialno-naznachena-io-nachalnika-sverdlovskogo-centrobanka
• http://www.klerk.ru/bank/news/341042/
• http://froccably.moy.su/news/finansovaja_politika_sovetskoj_rossii_v_1920_e_gody_sovetskie_monety_1922_goda/2014-02-13-2
• http://www.liveinternet.ru/users/2357591/rubric/1054743/
• http://www.pics-land.ru/picture.php?id=4171
• http://www.tourney.ru/forum/viewtopic.php?id=27438&p=22
• http://news.21.by/society/2010/09/03/146321.html