Презентация "Классификация рисков"

КЛАССИФИКАЦИЯ РИСКОВ 2016 Классификация рисков

• Выделяют более 40 различных критериев рисков и более 220 видов рисков
• Основные критерии:
время возникновения степень приемлемости риска основные факторы возникновения характер учета характер последствий сфера возникновения

Классификация рисков

• Операционные (связаны с производственной и рыночной деятельностью компании)
• Финансовые (зависимость компании от процентов, курсов и цен на рынке)

Классификация рисков

• «Известные» - определены, оценены
• «Неизвестные» - не идентифицированы, не спрогнозированы
• Объективные – не зависят от участников проекта
• Субъективные – внутренние, характерны для организации

Классификация рисков По областям возникновения:

• Производственные
• Маркетинговые
• Финансовые
• Технические
• Политические
• Юридические
• Специфические, форс-мажор

В зависимости от уникальности:

• Общие
• Типовые (для определенных групп проектов)
• Специфические (для конкретного проекта)

Виды предпринимательских рисков

• Внутренние
• Внешние

ВНУТРЕННИЕ РИСКИ

• Выбор оптимальной маркетинговой стратегии, политики и тактики
• Производственный потенциал
• Техническое оснащение,
• Уровень специализации,
• Уровень производительности труда,
• Техника безопасности.

ВНЕШНИЕ РИСКИ

• Среда прямого воздействия
• Поставщики
• Профсоюзы
• Конкуренты
• Гос.органы

• Среда косвенного воздействия
• НТП
• Политическая среда
• Экономическая среда
• социо-культурная среда
• Международные события

Внешние риски фирмы

• Конкуренция
• Природные риски;
• Валютные риски;
• Законодательные риски
• Судебно-арбитражные риски;
• Риски исполнения судебных решений
• Отраслевые риски

Внешние предпринимательские риски

• Страновые риски
• Валютные риски
• Налоговые риски
с позиций предпринимателя и государства

Валютные риски

• Величина валютного риска связана с потерей покупательной способности валюты = >
• Имеет значение разрыв во времени между сроком заключения сделки и моментом платежа.

Налоговые риски

• Налоговый риск предпринимателя -изменениямя налоговой политики (появление новых налогов, ликвидация или сокращение налоговых льгот и т.п.), а также изменения величины налоговых ставок.
• Налоговый риск государства состоит в возможном сокращении поступлений в бюджет в результате изменения налоговой политики и/или величины налоговых ставок.

Риск форс-мажорных обстоятельств

• наводнения, землетрясения, штормы, климатические катаклизмы, войны, революции, путчи, забастовки и т.п., которые мешают предпринимателю осуществлять свою деятельность.

Критерий: время возникновения

ретроспективные

текущие

перспективные

Критерий: степень приемлемости

Допустимый риск – угроза потери предпринимательской прибыли в размере меньшем ожидаемой прибыли. Сделка остается экономически целесообразной

Критический риск – угроза потери в размере произведенных затрат на осуществление данного вида предпринимательской деятельности или отдельной сделки.

Катастрофический риск - угроза потери в размере, равном или превышающем все имущественное состояние предприятия. Он может привести к банкротству компании

Критерий: возможный результат

Чистые (статистические, систематические) риски:

• обладают относительно постоянным характером проявления и определяются факторами, повлиять на которые менеджмент компании, как правило, не может.
• предполагают получение отрицательного или нулевого результата.
• К этим рискам относятся природно-экологические, политические, транспортные и часть коммерческих рисков (имущественные, производственные, торговые).

Критерий: возможный результат

Спекулятивные (динамические, несистематические)

• Отражают принятые менеджментом компании решения и проявляются в областях деятельности, связанных с рыночной конъюнктурой.
• Выражаются в возможности получения как положительного, так и отрицательного результата.
• К этим рискам относятся финансовые риски.

Критерий: основная причина возникновения

• Природно-экологические риски - риски, связанные с проявлением стихийных сил природы (ураганы, землетрясение, наводнение, и т.п.) и риски, связанные с загрязне­нием окружающей среды.

Критерий: основная причина возникновения

• Политические риски связаны с политической ситуацией в стране и деятельностью государства
• относятся: угроза войны и национализации, социальные конфликты, отставка правительства, смена политического строя и связанные с этим изменения в экономической политике, невозможность осуществления хозяйственной деятельности вследствие обострения внутриполитической ситуации в стране, неблагоприятное изменение законодательства, введение валютных ограничений и т.п..

Критерий: основная причина возникновения

• Транспортные риски - риски, связанные с перевозками грузов.
• Коммерческие риски представляют собой опасность потерь в процессе финансово-хозяйственной деятельности компании

Коммерческие риски

• Имущественные риски - риски, подразумевающие возможность причинения ущерба имуществу предпринимателя (например, вследствие пожара, под влиянием человеческого фактора).

Коммерческие риски

• Производственные риски - риски, связанные с возможностью причинения убытков в случае перебоев в производственном процессе.

Коммерческие риски

• Торговые риски - это риск, возникающий в процессе реализации товаров и услуг, произведенных или закупленных предпринимателем.
• Причины: снижение объема реализации вследствие изменения конъюнктуры или других обстоятельств, повышение закупочной цены товаров, потери товаров в процессе обращения, повышения издержек обращения и др.

Коммерческие риски

• Финансовые риски - вероятность потери дохода, капитала, кредито- и платежеспособности, финансовой устойчивости и даже стоимости компании в связи с изменчивостью и неопределенностью финансовой деятельности

Систематические

возникают по независящим от предприятия причинам

Несистематические

зависят от действия предприятия и поддаются диверсификации

финансовые

Виды предпринимательских рисков

• Страхуемые
• Нестрахуемые

Риск страховой — вероятное событие или совокупность событий, на случай наступления которых проводится страхование.

• Риск страховой — вероятное событие или совокупность событий, на случай наступления которых проводится страхование.
• Взятие на себя нестрахуемого риска является потенциальным источником прибыли предпринимателя

Потери в результате страхового риска покрываются за счет выплат страховых компании, а потери в результате нестрахуемого риска возмещаются из собственных средств предпринимательской фирмы

• Потери в результате страхового риска покрываются за счет выплат страховых компании, а потери в результате нестрахуемого риска возмещаются из собственных средств предпринимательской фирмы

Главные выводы: РИСК = РЕСУРС = КАПИТАЛ

• Правильный риск-менеджмент производит прибавочную стоимость, а служба риск-менеджмента – это источник прибыли.
• Управление рисками – это больше, чем страхование.
• Управление рисками - это наука и искусство.