Презентация "ДБО (Дистанционное банковское обслуживание)"


Подписи к слайдам:
Слайд 1

  • Дистанционное банковское обслуживание
  • 1
  • Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) - общее название способа предоставления банковских услуг клиенту (как юридическому, так и физическому лицу) с использованием средств телекоммуникаций (чаще всего телефон, интернет) без его непосредственного визита в банк.

  • Виды дистанционного банковского обслуживания
  • 2
  • С точки зрения используемых технологий можно выделить следующие виды ДБО:
  • «Банк-Клиент» - на компьютере пользователя устанавливается отдельная программа клиент, которая хранит тут же все свои данные (выписки по счетам, платежные документы). Взаимодействие с банком может осуществляться по различным каналам связи (телефонные коммутируемые или выделенные линии, через сеть Интернет).
  • Интернет-банкинг - это система дистанционного банковского обслуживания, работающая через обычный Интернет-браузер или мобильное приложение. С ее помощью можно осуществлять все те же действия, что и через традиционные системы, с тем отличием, что не требуется установка дистрибутива системы на компьютер пользователя.
  • Мобильный банкинг (телефонный банкинг (IVR, SMS, USSD) ) - оказание услуг ДБО с использованием телефонной связи. Как правило, такие системы имеют ограниченный набор функций. Чаще всего это информационный сервис (выписки об операциях по счетам, остаток на счете и т.п.).
  • Внешние сервисы - технологии ДБО с использованием устройств банковского самообслуживания (банкоматов (ATM), платежных терминалов (POS), информационных киосков (TCO)).

  • Тенденции развития ДБО
  • 3
    • Тенденции развития рынка ДБО определяются:
    • потребностями клиентов (конечных пользователей систем дистанционного обслуживания),
    • потребностями банковского сообщества (непосредственно банков, которые предоставляют услугу управления счетами своим клиентам через дистанционные каналы доступа),
    • тенденциями рынка информационных технологий (новых устройств, новых каналов связи, новых технологий).
    • Помимо вышеперечисленных основных факторов, на рынок ДБО большое влияние оказывают также законодательство, экономическая ситуация в стране, IT-инфраструктурные особенности региона и пр.
    • Ключевые требования, базирующиеся на потребительских предпочтениях, можно отнести к следующим направлениям:
    • Юзабилити(интуитивная дружественность интерфейса)
    • Дизайн
    • Доступность по различным каналам и на различных платформах
    • Функциональность
    • Высокая производительность
    • Безопасность

  • Банки и ДБО
  • 4
    • Говоря о потребностях банков, следует отметить, что, как правило, банки уделяют повышенное внимание вопросам функциональности системы, соответствию требованиям законодательства, быстродействию и масштабируемости системы. Не менее важной задачей банка является предоставление надежных сервисов с точки зрения их безопасности и удобства администрирования.
    • Все эти параметры также влияют на развитие систем ДБО: появляются более сложные механизмы защиты клиентов банков от мошенников, появляются новые сервисы, системы ДБО становятся более сложными с позиции архитектуры и более производительными по сравнению с их предшественниками. Помимо этого, банки стремятся выделять свои услуги из того многообразия аналогичных представленных на рынке продуктов, делая их уникальными с точки зрения дизайна и бизнес-логики.
    • Другим немаловажным фактором развития рынка систем ДБО являются общие тенденции рынка информационных технологий.

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 5
  • Система «Интернет-Банк» позволяет:
  • получать информацию о состоянии своих вкладов, кредитов;
  • получать информацию о состоянии своих счетов и движении денежных средств по ним;
  • формировать выписки по счетам;
  • просматривать курсы валют ЦБ и Банка;
  • осуществлять моментальные платежи с пластиковых карт в адрес операторов мобильной связи, Интернет-провайдеров, оплачивать коммунальные услуги и многое другое;
  • выполнять переводы средств как внутри Банка, так и по России;
  • выполнять оперативную блокировку карты, заказывать перевыпуск;
  • получать уведомления о совершенных операциях и оперативно отправлять уведомление об использовании электронного средства платежа без согласия клиента;
  • Совершение пользователем любой транзакции (оплата, платеж, перевод денежных средств, конвертация) подтверждается вводом одноразового пароля. В зависимости от желания пользователя, можно выбрать различные способы получения одноразового пароля:  •    карточка одноразовых паролей,  •    электронный генератор паролей электронный ключ Vasco-Digipass.  •    SMS-пароли 

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 6

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 7

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 8

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 9

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 10

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 11

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 12

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 13

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 14

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 15

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 16

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 17

  • Интернет-Банк. Основная функциональность
  • 18

  • Мобильный банк
  • 19
  • Система "Мобильный банк" позволяет:
  • переводить денежные средства между своими картами;
  • погашать кредиты, открытые в Банке;
  • переводить денежные средства с банковских карт на другие свои счета, открытые в Банке;
  • проводить оплату услуг мобильных операторов, Интернет-провайдеров, коммунальных услуг и т.д. с любых Ваших карт;
  • просматривать информацию об остатках на Ваших счетах;
  • получать информацию о местах установки банкоматов и расположения отделений Банка;
  • знакомиться с новостями Банка и курсами валют и т.д.
  • Мобильное приложение доступно для пользователей мобильных устройств на платформе Android, iOS, WP.

  • Мобильный банк. Внешний вид
  • 20

  • Архитектура Интернет-банка.

  • ДБО Юридических лиц
  • 21
  • Система ДБО позволяет предоставлять клиентам юридическим лицам весь комплекс необходимых услуг, в том числе:
  • Создание и отправка в Банк документов различного типа (платежные поручения, валютные переводы, документы валютного контроля);
  • Получение из Банка выписок и остатков по счетам;
  • Работа с архивами документов;
  • Работа со справочниками (банковские и клиентские);
  • Работа с электронной подписью.

  • ДБО Юридических лиц. Компоненты
  • 22
  • Банк-Клиент – подсистема обеспечивающая работу по принципу «толстого клиента», ориентирована в основном на средних и крупных Клиентов с большие документооборотом.
  • Интернет-Клиент – «тонкий клиент», ориентирована на широкий круг Клиентов, обеспечивает полноценное банковское обслуживание через Интернет.
  • Мобильный Клиент – подсистема для дистанционного управления финансами с планшетов и смартфонов (iOS и Android).
  • Выписка Онлайн – подсистема для информационного обслуживания клиентов.
  • Зарплатный проект – подсистема для обслуживания Клиентов в рамках Зарплатного проекта.

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • ДБО Юридических лиц

  • Торговые системы
  • 24
  • QUIK — это программный комплекс для организации доступа к биржевым и внебиржевым торговым системам в режиме реального времени.
  • Торговые операции
  • Доступ к различным рынкам и режимам торгов с одного терминала.
  • Возможность совершения операций по нескольким торговым счетам с одного рабочего места.
  • Контроль текущей стоимости портфеля клиента и величины использованного кредитного «плеча» в режиме on-line.
  • Динамический пересчет стоимости позиций по каждому инструменту и лимитов открытия длинной и короткой позиции.
  • Котирование брокером различных инструментов и совершение внебиржевых сделок с клиентами в Системе брокерских котировок.
  • Подключение к зарубежным торговым системам, поддерживающим FIX-протокол.

  • Торговые системы. Внешний вид
  • 25

  • ДБО – перспективы развития
  • 30

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 31

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 32

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 33

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 32
  • 32
  • 34

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 35

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 36

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 37

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 38

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 39

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 40

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 41

  • БАНК 3.0: Будущее сегодня
  • 42